Welten
 

Afschaffing spaarloon

Zoals bekend houdt Welten de financiële markt en haar ontwikkelingen nauwlettend in de gaten en willen we graag op basis van onze ervaringen een toegevoegde waarde leveren aan onze opdrachtgevers.
 
Vooruitlopend op invoering van het vitaliteitspakket, stopt vanaf 1 januari 2012  de spaarloonregeling. Daarmee wil de regering een deel financieren van de kosten die gepaard gaan met de tijdelijke verlaging van de overdrachtsbelasting (van 6% naar 2%). De afschaffing van spaarloon en levensloop is op dit moment een zeer actief onderwerp bij onze opdrachtgevers en brengt het nodige extra werk met zich mee.
 
De werkzaamheden die voortvloeien vanuit de afschaffing van de regelingen verschillen van aard:
  • Laten we de tijdelijk ontstane werkzaamheden uitvoeren in de lijn of komt er een aparte projectgroep?
  • Komt er een aparte telefonische helpdesk of komt er een Q&A voor het reguliere Call/Service Center?
  • Wie schrijft alle betreffende klanten aan?
  • Worden alle klanten of een selecte groep nagebeld? Zoja; hoevaak?
  • Etc…
 
De vragen die vanuit de klant en vanuit de telefonische adviseurs kunnen ontstaan, verschillen net zoveel:
  • Wil de klant de levensverzekering voortzetten of stopzetten?
  • Wat zijn de mogelijkheden voor de klant bij voortzetten?
  • Kan de verzekering worden voortgezet, maar met minder premie?
  • Wat zijn de fiscale gevolgen bij het stopzetten of wijzigen van de premie?
  • Etc…
Veel opdrachtgevers zijn gestart met werkzaamheden omtrent de informatieverstrekking naar de klanten die door middel van een spaarloonregeling inleggen op (lijfrente) kapitaalverzekeringen. Per opdrachtgever verschilt het in hoeverre de werkzaamheden in de reguliere lijn plaatsvinden en of de klanten na briefverzending actief nog telefeonisch benaderd worden.
 
Bij een aantal opdrachtgevers is Welten al gestart met ondersteuning en advisering bij de werkzaamheden en vragen. Opvallend is dat de fiscale consequenties in beginsel veelal niet meegenomen worden in de Q&A’s en werkinstructies. Deze zijn in het kader van zorgplicht en juiste advisering enorm van belang.
Wij zijn benieuwd hoe onze relaties binnen de organisatie met deze ontwikkeling omgaan. Wellicht kan Welten Verzekeringen u ondersteunen in een projectmatige aanpak, advisering en/of invulling van de extra ontstane werkzaamheden.
 
Contact
Voor meer informatie kunt u contact opnemen met Deborah Koogje.
(06 – 21 89 96 79

Contact

Welten

Jan Smuldersstraat 22
5512 AZ Vessem

T 0497 - 59 48 00
F 0497 - 59 48 88

E info@welten.eu